O SAP Treasury & Risk Management (SAP TRM) é um conjunto de aplicações que fornecem uma solução completa e integrada para gerenciar em tempo real e com riqueza de detalhes todo o processo financeiro de sua empresa. O SAP TRM ajuda você a controlar e prever o fluxo de caixa eficazmente e maximizar o retorno sobre seus investimentos, proporcionando maior segurança e acurácia na tomada de decisão. O SAP TRM gera melhor visibilidade através da análise, planejamento e controle sobre todos os processos relacionados ao fluxo financeiro, além de favorecer a governança corporativa e atender aos critérios de compliance da Lei Sarbanes-Oxley.

Vantagens SAP TRM

Análise de Risco de Crédito

Meça, analise e controle riscos de tomada de crédito

• Controle riscos de contrapartes/emissores com recursos de limitação e monitoramento online
• Analise com visão integrada de risco
• Calcule a exposição ao crédito e a controle com limites
• Limite o dano potencial das transações
• Controle as ações dos Traders usando sistemas de limites

Gestão de Tesouraria e Risco

Administre eficazmente suas operações e riscos financeiros

• Processe imediatamente operações financeiras (Aplicações, Captações, Derivativos, Câmbio, Operações Intercompany, etc.)
• Avalie e identifique riscos de taxas de juros e moeda
• Calcule limites e exposições
• Segregue funções (Front Office, Back Office e Contabilidade)
• Centralize informações de posições financeiras e exposições
• Gerencie todo o portfólio de operações financeiras
• Analise o desempenho de investimentos e compare resultados com objetivos (Benchmark)
• Simule e analise riscos de diferentes cenários do mercado (VaR, Expousure, MtM, Sensibilidade)
• Reduza os níveis de risco financeiro e aprimore a governança corporativa da Tesouraria

Administração de Caixa e Liquidez

Gerencie fluxos monetários e posição de liquidez em tempo real

• Monitore saldos de contas
• Otimize a estratégia de pagamentos
• Assegure solvência
• Otimize as posições de liquidez
• Gere mais acurácia nos fluxos de caixa previstos e planejados
• Gerencie fluxos de caixa por unidade de negócio e consolidado
• Determine e otimize a liquidez por unidade de negócio
• Aperfeiçoe a tomada de decisão para investimentos e planejamentos
• Administração de Caixa e Liquidez
• Gerencie fluxos monetários e posição de liquidez em tempo real
• Monitore saldos de contas
• Otimize a estratégia de pagamentos
• Assegure solvência
• Otimize as posições de liquidez
• Gere mais acurácia nos fluxos de caixa previstos e planejados
• Gerencie fluxos de caixa por unidade de negócio e consolidado
• Determine e otimize a liquidez por unidade de negócio
• Aperfeiçoe a tomada de decisão para investimentos e planejamentos